Zmień OFE już dziś! - Twoje OFE - wybierz swój fundusz emerytalny! Nie daj się wylosować - OFE Commercial Union i OFE Aegon zapewnią Ci wysoką emeryturę!
Zmiana OFE
Na wysokość przyszłej emerytury wypłacanej z OFE najbardziej będą wpływać wyniki inwestycyjne jakie osiągają poszczególne fundusze. Jeśli klient OFE uzna, że jego fundusz radzi sobie gorzej niż inne OFE z pomnażaniem jego pieniędzy na emeryturę, może go zmienić na inny.
Może to zrobić przed upływem 2-letniego okresu przynależności do funduszu pod warunkiem, że sam z własnych pieniędzy wniesie opłatę za zmianę, na rzecz dotychczasowego funduszu. Jej wysokość w pierwszym roku członkostwa wynosi 160 zł, a w drugim - 80 zł. Po upływie 2 lat członkostwa klient nie ponosi opłat za zmianę OFE.
Ważne: prawo do bezpłatnej zmiany OFE przysługuje:
- po uzyskaniu stażu członkowskiego nie krótszego niż 24 miesiące;
- w przypadku przejęcia zarządzania funduszem przez inne PTE lub w przypadku połączenia funduszy emerytalnych.
Aby dokonać zmiany funduszu należy zrobić dwie rzeczy:
- podpisać umowę z nowym funduszem. Umowa ta musi zostać podpisana na formularzu dla osób będących dotychczas członkami innego OFE. Zawrzeć ją trzeba do 25-go dnia poprzedzającego miesiąc wypłaty transferowej (wypłaty te odbywają się w lutym, maju, sierpniu i listopadzie), aby została zgłoszona w najbliższej sesji transferowej. Jeśli termin nie będzie zachowany, umowa będzie czekać do następnego transferu;
- zawiadomić dotychczasowy fundusz o chęci rozwiązania umowy na odpowiednim formularzu. Aby zawiadomienie o chęci rozwiązania umowy było skuteczne należy je wypełnić i przesłać listem poleconym lub doręczyć osobiście niezwłocznie od daty podpisania umowy z nowym OFE.
